2014-2020年中国中小银行行业监测与发展趋势研究报告

    我国的中小商业银行（简称“中小银行”）可界定为：除政策性银行、国有商业银行之外的以股份制为组织形式、资产规模相对较小的商业银行，主要包括全国性或区域性股份制商业银行，100多家城市商业银行，数十家农村商业银行、农村合作银行及农村信用社等。
　近二十年来，我国以股份制商业银行和城市商业银行为主体的中小商业银行得到了迅速发展。中小商业银行机制灵活、市场意识强、经营效益好，逐步具备了商业银行的运作模式和管理框架，在发展中形成的良好经营管理制度和引进外资参股的实践，也为中国银行业的改革开放积累了宝贵经验，已成为我国银行体系中的一支生力军。
　2010年，中小商业银行持续深化改革，公司治理不断进步，科学管理和可持续发展意识不断增强，风险管控能力进一步提高。截至2010年底，我国银行业共有股份制商业银行12家，城市商业银行147家，农村商业银行85家，农村合作银行223家。
　2011年中小商业银行整体保持了平稳较好发展，各项监管指标继续优化，资产质量持续改善，风险抵御能力持续增强，盈利能力持续增长，体制机制持续创新，社会效益持续提升。
　同国有商业银行相比，中小银行具有多方面竞争优势：中小银行因其市场份额较小和中小型客户较多的现状，受外资银行的冲击比较小；地方政府部门受地方利益影响，更看重于或者更支持中小银行的发展；中小银行具有较为灵活的经营策略和营销手段；此外，中小银行在治理结构等方面的优势也比较突出。基于这些优势及当前经济环境，可以初步判断未来十年仍将是中小银行发展的黄金时期。
　本行业报告主要依据国家统计局、国家商务部、国内外相关刊物的基础信息以及中小银行市场研究单位等公布和提供的大量资料，结合深入的市场调查资料，首先介绍了中小银行的范畴界定、分类状况及生存理论等，接着细致分析了国内外中小银行市场现状及各项业务的发展。然后，报告对股份制商业银行、城市商业银行与农村商业银行的发展情况做了详细分析，对中小银行做了经营管理分析、竞争分析、投资形势与前景趋势分析，并对未来中小银行市场发展的整体环境及发展趋势进行探讨和研判，最后在前面大量分析、预测的基础上，研究了中小银行市场今后的发展与投资策略。对中小银行企业在市场竞争中洞察先机，根据市场需求及时调整经营策略，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供了准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。

报告目录

第一章 中小银行相关概述
　　第一节 中小银行的定义及演进历程
　　　　 一、中小银行的范畴界定
　　　　 二、中小银行产生的原因
　　　　 三、我国中小银行的发展历程回顾
　　　　 四、中小银行对经济发展的贡献
　　第二节 中小银行的分类简述
　　　　 一、股份制商业银行
　　　　 二、城市商业银行
　　　　 三、农村商业银行
　　第三节 中小银行的生存理论探讨
　　　　 一、银行业的规模界定
　　　　 二、商业银行的规模选择
　　　　 三、中小商业银行的生存逻辑剖析

第二章 中小银行发展分析
　　第一节 国外中小银行的发展
　　　　 一、欧美中小银行发展模式及借鉴意义
　　　　 二、美国中小银行的生存现状透析
　　　　 三、日本中小银行的发展进程
　　　　 四、意大利中小银行发展状况分析
　　第二节 中国中小银行发展概况
　　　　 一、近30年中小银行发展的成就综述
　　　　 二、我国中小银行呈现快速发展势头
　　　　 三、中小商业银行经营业绩创新高
　　　　 四、国内中小银行兴起圈地高潮
　　　　 五、2011年中小商业银行经营指标解析
　　　　 六、2012年结构调整成中小银行发展主旋律
　　第三节 中国中小银行信息安全建设概况
　　　　 一、中小银行信息安全现状分析
　　　　 二、中小银行信息安全面临的风险因素
　　　　 三、中小银行风险压力巨大亟需加强IT建设
　　　　 四、中小银行信息安全建设的对策措施
　　第四节 民营中小银行在中国的发展探讨
　　　　 一、我国亟需发展民营中小银行
　　　　 二、民营中小银行发展的条件已经成熟
　　　　 三、民营中小银行带来的效益分析
　　　　 四、民营中小银行发展的对策建议
　　第五节 中国中小银行存在的问题分析
　　　　 一、我国中小银行存在的主要不足
　　　　 二、国内中小银行面临的主要问题
　　　　 三、新形势下中国中小银行遭遇的阻碍
　　　　 四、我国中小银行面临利率市场化冲击
　　第六节 中国中小银行发展的对策分析
　　　　 一、中国中小银行发展的路径探讨
　　　　 二、我国中小商业银行的发展建议
　　　　 三、中小银行持续健康发展的战略选择
　　　　 四、加强我国中小银行市场改革的对策建议
　　　　 五、中小银行加快创新的战略措施

第三章 中小银行的主要业务发展分析
　　第一节 现金管理业务
　　　　 一、国外银行现金管理业务发展状况
　　　　 二、中国商业银行现金管理业务简况及存在的问题
　　　　 三、中小银行现金管理业务的目标客户
　　　　 四、中小银行发展现金管理业务的战略措施
　　第二节 网上银行业务
　　　　 一、中小银行开展网上银行业务的意义及必要性
　　　　 二、中小银行网上银行业务存在的问题
　　　　 三、中小银行开展网银业务的定位模式
　　　　 四、中小银行开展网银业务的具体对策
　　第三节 咨询业务
　　　　 一、中小银行开展咨询业务的宏观效益
　　　　 二、中小银行咨询业务的目标市场与主要内容
　　　　 三、中小银行开展咨询业务的定位及推广策略
　　　　 四、中小银行开展咨询业务需注意的问题
　　第四节 中间业务
　　　　 一、我国中小银行中间业务发展形势
　　　　 二、制约我国中小银行中间业务发展的因素
　　　　 三、促进中小银行中间业务发展的策略
　　第五节 国际业务
　　　　 一、中小商业银行发展国际业务的优势
　　　　 二、中小商业银行发展国际业务的不利因素
　　　　 三、中小银行国际业务发展获重大突破
　　　　 四、中小商业银行国际业务发展的路径探讨
　　第六节 其它业务
　　　　 一、中小银行票据业务迅猛发展
　　　　 二、中小商业银行债券业务的风险防范
　　　　 三、中小银行积极拓展私人银行业务

第四章 股份制商业银行
　　第一节 中国股份制商业银行发展概况
　　　　 一、中国股份制商业银行发展的基本状况
　　　　 二、中国股份制商业银行规模增长情况
　　　　 三、2011年中国股份制商业银行主要指标浅析
　　第二节 中小股份制商业银行的经营管理研究
　　　　 一、中小股份制商业银行客户定位的关键要素
　　　　 二、中小股份制商业银行跨国经营的驱动因素及路径
　　　　 三、中小股份制商业银行并购的动因与途径探索
　　　　 四、中小股份制商业银行对公理财业务的盈利模式
　　第三节 股份制商业银行存在的问题及对策
　　　　 一、股份制商业银行面临的主要挑战
　　　　 二、推动股份制商业银行发展的建议
　　　　 三、股份制商业银行持续发展壮大的战略措施
　　　　 四、股份制商业银行转轨的困境与出路分析
　　第四节 股份制商业银行发展趋势分析
　　　　 一、实施国际化改造
　　　　 二、向事业部制过渡
　　　　 三、资本补充渠道进一步拓宽
　　　　 四、向金融控股公司演变
　　　　 五、以并购方式实现低成本扩张

第五章 城市商业银行
　　第一节 中国城市商业银行总体概况
　　　　 一、中国城市商业银行的发展进程
　　　　 二、中国城商行发展呈六大主流趋向
　　　　 三、城市商业银行逐步拓展发展空间
　　　　 四、我国城市商业银行发展格局转变
　　第二节 2011-2011年中国城市商业银行发展综述
　　　　 一、2011年中国城市商业银行财务状况评析
　　　　 二、2011-2012年城商行的战略动态解析
　　　　 三、2012年中国城商行发展状况综述
　　　　 四、2012年城市商业银行遭遇资本瓶颈
　　　　 五、2012年城市商业银行主要指标浅析
　　第三节 城市商业银行发展的相关影响因素及应对
　　　　 一、新会计准则对城商行的影响评析
　　　　 二、利率市场化改革带来的利好与危机
　　　　 三、城商行应对利率市场化的策略分析
　　　　 四、应用利率手段控制城商行的不合理扩张
　　第四节 城市商业银行的并购重组分析
　　　　 一、中国城市商业银行的并购形式与现状
　　　　 二、透视我国城市商业银行并购重组的特征
　　　　 三、国内城市商业银行的并购战略分析
　　　　 四、城市商业银行联合重组的相关解析
　　　　 五、加快城市商业银行战略重组的建议
　　第五节 城市商业银行存在的问题分析
　　　　 一、城市商业银行发展存在的主要阻碍
　　　　 二、城市商业银行发展遭遇的困扰
　　　　 三、当前城市商业银行面临的内部缺失
　　　　 四、城市商业银行粗放经营潜藏巨大风险
　　　　 五、产权制度成为城商行发展的重大瓶颈
　　第六节 促进城市商业银行发展的对策
　　　　 一、城商行发展亟需理性处理的几大问题
　　　　 二、城商行对接中小企业融资的策略
　　　　 三、中国城商行发展的战略突围
　　　　 四、城市商业银行的定位与发展对策
　　　　 五、城市商业银行应积极发展区域一体化
　　　　 六、我国城市商业银行发展的政策建议

第六章 农村商业银行
　　第一节 中国农村商业银行发展概况
　　　　 一、中国农村商业银行崛起的背景和动因
　　　　 二、中国农商行股权改革掀起高潮
　　　　 三、2011年农村商业银行步入快速发展轨道
　　　　 四、中国农村商业银行积极扩军
　　　　 五、农商行兼并重组与跨区经营受监管部门支持
　　第二节 由农村信用社向农村商业银行的改制研究
　　　　 一、农信社组建农村商业银行的积极意义
　　　　 二、农信社改制为农村商业银行面临的阻碍
　　　　 三、由农信社向农村商业银行过渡的相关建议
　　　　 四、佛山市全力推进农信社改制为农村商业银行
　　第三节 农村商业银行存在的问题
　　　　 一、我国农村商业银行面临的体制制约
　　　　 二、农村商业银行发展的主要缺失
　　　　 三、国内农商行上市面临诸多阻碍
　　第四节 促进农村商业银行发展的对策
　　　　 一、农商行应以创新求变为快速发展的突破口
　　　　 二、农村商业银行加速发展的对策建议
　　　　 三、农村商业银行健康发展的战略思路
　　　　 四、农村商业银行的风险控制策略分析
　　　　 五、实现农商行可持续发展与深化改革的建议

第七章 中小银行的经营管理分析
　　第一节 中小银行资本管理的现状及提升策略
　　　　 一、资本管理的相关概述
　　　　 二、我国中小银行资本管理的现状剖析
　　　　 三、我国中小银行资本管理存在的缺失
　　　　 四、中小银行资本管理亟需解决的核心问题
　　　　 五、我国中小银行资本管理的未来发展导向
　　　　 六、提高中小银行资本充足率的对策探析
　　第二节 中小银行不良资产的管理分析
　　　　 一、发达国家中小银行不良资产的处置模式
　　　　 二、我国中小银行不良资产处置现状
　　　　 三、发达国家中小银行不良资产处置对我国的借鉴意义
　　第三节 中小银行的市场定位与营销战略
　　　　 一、从消费行为差异分析中小银行的市场定位重点
　　　　 二、应树立以中小企业为目标客户的市场定位
　　　　 三、中小商业银行营销存在的突出问题
　　　　 四、中小商业银行可采用的营销手段探索
　　第四节 中小银行的上市分析
　　　　 一、我国中小银行的上市进程简况
　　　　 二、中小银行上市后的积极效应透析
　　　　 三、我国上市中小银行的经营效益与发展战略
　　　　 四、中小银行上市的综合评价
　　第五节 中小银行的盈利分析
　　　　 一、中小银行盈利的主要影响因素
　　　　 二、盈利模型的建立与相关分析
　　　　 三、提高中小银行盈利能力的建议
　　第六节 中小银行的经营管理策略探讨
　　　　 一、中小银行强势银行品牌的塑造对策
　　　　 二、中小银行流动性管理存在的问题及应对措施
　　　　 三、中小银行经营策略调整的战略思考
　　　　 四、中小银行实行轻资产战略的相关建议
　　　　 五、中小银行的风险管理策略探究

第八章 中小银行的市场竞争分析
　　第一节 中小银行的总体竞争环境
　　　　 一、竞争优势
　　　　 二、竞争劣势
　　第二节 股份制商业银行面临的竞争形势
　　　　 一、产业竞争对手分析
　　　　 二、潜在进入者分析
　　　　 三、替代品、购买者及供应商分析
　　第三节 城市商业银行面临的竞争形势
　　　　 一、城市商业银行的竞争劣势透析
　　　　 二、城市商业银行的竞争优势透析
　　　　 三、境外资本全面抢滩本土城商行市场份额
　　　　 四、城市商业银行成为外资参股焦点
　　第四节 农村商业银行的SWOT剖析
　　　　 一、外部威胁
　　　　 二、外部机会
　　　　 三、内部劣势
　　　　 四、内部优势
　　　　 五、结论与战略
　　第五节 中小银行市场竞争战略的研究概况
　　　　 一、竞争战略选择研究的意义分析
　　　　 二、竞争战略的国外研究现状
　　　　 三、竞争战略的国内研究现状
　　第六节 提升中小银行市场竞争力的对策
　　　　 一、树立以产品创新为主导的经营理念
　　　　 二、推动金融服务创新、创建强势品牌
　　　　 三、实施差异化营销、提供个性化服务
　　　　 四、建立精干高效的组织架构

第九章 重点上市中小银行分析
　　第一节 招商银行
　　　　 一、银行简介
　　　　 二、2012年1-12月招商银行经营状况分析
　　　　 三、2011年1-12月招商银行经营状况分析
　　　　 四、2013年1-6月招商银行经营状况分析
　　第二节 民生银行
　　　　 一、银行简介
　　　　 二、2012年1-12月民生银行经营状况分析
　　　　 三、2011年1-12月民生银行经营状况分析
　　　　 四、2013年1-6月民生银行经营状况分析
　　第三节 浦发银行
　　　　 一、银行简介
　　　　 二、2012年1-12月浦发银行经营状况分析
　　　　 三、2011年1-12月浦发银行经营状况分析
　　　　 四、2013年1-6月浦发银行经营状况分析
　　第四节 北京银行
　　　　 一、银行简介
　　　　 二、2012年1-12月北京银行经营状况分析
　　　　 三、2011年1-12月北京银行经营状况分析
　　　　 四、2013年1-6月北京银行经营状况分析
　　第五节 南京银行
　　　　 一、银行简介
　　　　 二、2012年1-12月南京银行经营状况分析
　　　　 三、2011年1-12月南京银行经营状况分析
　　　　 四、2013年1-6月南京银行经营状况分析
　　第六节 宁波银行
　　　　 一、银行简介
　　　　 二、2012年1-12月宁波银行经营状况分析
　　　　 三、2011年1-12月宁波银行经营状况分析
　　　　 四、2013年1-6月宁波银行经营状况分析

第十章 重点非上市中小银行分析
　　第一节 上海银行
　　　　 一、银行简介
　　　　 二、2011年1-12月上海银行经营状况分析
　　　　 三、2012年1-12月上海银行经营状况分析
　　第二节 天津银行
　　　　 一、银行简介
　　　　 二、2010年1-12月天津银行经营状况分析
　　　　 三、2011年1-12月天津银行经营状况分析
　　　　 四、2012年1-12月天津银行经营状况分析
　　第三节 杭州银行
　　　　 一、银行简介
　　　　 二、2010年1-12月杭州银行经营状况分析
　　　　 三、2011年1-12月杭州银行经营状况分析
　　　　 四、2012年1-12月杭州银行经营状况分析
　　第四节 北京农村商业银行
　　　　 一、银行简介
　　　　 二、2010年1-12月北京农村商业银行经营状况分析
　　　　 三、2011年1-12月北京农村商业银行经营状况分析
　　　　 四、2012年1-12月北京农村商业银行经营状况分析
　　第五节 广州农村商业银行
　　　　 一、银行简介
　　　　 二、2012年1-12月广州农村商业银行经营状况分析
　　　　 三、2012年广州农村商业银行经营状况分析

第十一章 中小银行发展的政策环境分析
　　第一节 中小银行发展的相关政策解读
　　　　 一、银信合作指引出台中小银行获利大
　　　　 二、中小商业银行存贷比限制大幅放宽
　　　　 三、政府放宽中小银行分支机构市场准入
　　　　 四、国家发布中小企业扶持政策利好中小银行
　　　　 五、“新36条”给中小银行带来契机
　　　　 六、商业银行投资保险公司获得法律许可证
　　第二节 中小银行市场准入政策的改革探索
　　　　 一、中小银行市场准入管理的基本状况
　　　　 二、中小银行现行准入政策存在的主要问题
　　　　 三、中小银行市场准入政策的改革建议
　　第三节 中小银行联动监管的现状及改进方向
　　　　 一、联动监管的背景浅析
　　　　 二、联动监管的体系剖析
　　　　 三、联动监管的机制探讨
　　　　 四、联动监管的成效评析
　　　　 五、联动监管的努力方向
　　第四节 中小银行发展的主要政策法规
　　　　 一、中华人民共和国商业银行法
　　　　 二、股份制商业银行公司治理指引
　　　　 三、城市商业银行、城市信用合作社财务管理实施办法
　　　　 四、农村商业银行管理暂行规定
　　　　 五、农村合作银行管理暂行规定
　　　　 六、中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）

第十二章 2014-2020年中小银行市场投资及前景趋势分析
　　第一节 中小银行的投资潜力与投资风险
　　　　 一、中小商业银行面临的机会分析
　　　　 二、城市商业银行的投资效益突出
　　　　 三、新农村建设给农商行带来投资良机
　　　　 四、中小银行存在的投资风险分析
　　第二节 中小银行的发展前景及趋势预测
　　　　 一、我国中小银行发展形势看好
　　　　 二、我国中小银行的未来发展战略探析
　　　　 三、未来中小商业银行的发展方向探索

图表目录

图表：2003-2012年中小商业银行总资产情况
图表：2003-2012年中小商业银行总负债情况
图表：2010-2012年中小商业银行税后利润情况
图表：2012年中小商业银行不良贷款情况
图表：2012年中小商业银行法人机构和从业人员情况表
图表：2012年股份制商业银行主要指标
图表：2011年股份制商业银行主要指标
图表：2002-2011年全国城商行平均信贷不良率
图表：2011年城商行信贷不良率分布
图表：2004-2011年全国城商行平均资本充足率变化
图表：2002-2011年城商行平均资产利润率的变化
图表：2011年城商行盈利状况的分布
图表：2011年盈利能力超强的城商行
图表：2011年城商行的地区差异
图表：2005-2011年城商行不良率地区间差异
图表：2011年城市商业银行更名统计
图表：2011-2012年部分城商行跨区经营状况
图表：2011-2012年城商行联合重组与区域合作状况
图表：2012年城市商业银行主要指标
图表：2012年新成立的城商行
图表：2012年城商行更名统计
图表：截止2012年12月资产额突破千亿的城商行及其分行数据
图表：2011年上半年城市商业银行主要指标
图表：外资参股的城市商业银行一览
图表：我国上市中小商业银行2010年盈利状况
图表：增强盈利能力的意义（一）
图表：增强盈利能力的意义（二）
图表：实行轻资产战略的国外公司的收入结构
图表：2012年1-12月招商银行非经常性损益项目及金额
图表：2010年-2012年招商银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2012年1-12月招商银行主营业务收入、主营业务利润分业务构成情况
图表：2012年1-12月招商银行主营业务收入、主营业务利润分地区构成情况
图表：2011年1-12月招商银行非经常性损益项目及金额
图表：2011年-2011年招商银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2011年1-12月招商银行主营业务收入、主营业务利润分业务构成情况
图表：2011年1-12月招商银行主营业务收入、主营业务利润分地区构成情况
图表：2013年1-6月招商银行主要会计数据及财务指标
图表：2013年1-6月招商银行非经常性损益项目及金额
图表：2012年1-12月民生银行非经常性损益项目及金额
图表：2010年-2012年民生银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2012年1-12月民生银行净资产收益率及每股收益
图表：2012年1-12月民生银行按业务种类划分的分部经营业绩
图表：2012年1-12月民生银行按地区划分的分部经营业绩
图表：2011年1-12月民生银行非经常性损益项目及金额
图表：2011年-2011年民生银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2011年1-12月民生银行主营业务收入分业务构成情况
图表：2011年1-12月民生银行主营业务收入分地区构成情况
图表：2013年1-6月民生银行主要会计数据及财务指标
图表：2013年1-6月民生银行非经常性损益项目及金额
图表：2012年1-12月浦发银行主要财务数据
图表：2012年1-12月浦发银行非经常性损益项目及金额
图表：2010年-2012年浦发银行主要会计数据
图表：2010年-2012年浦发银行主要财务指标
图表：2012年1-12月浦发银行主营业务收入分业务情况
图表：2012年1-12月浦发银行主营业务收入分地区情况
图表：2011年1-12月浦发银行非经常性损益项目及金额
图表：2011年-2011年浦发银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2011年1-12月浦发银行主营业务收入分业务构成情况
图表：2011年1-12月浦发银行主营业务收入分地区构成情况
图表：2013年1-6月浦发银行主要会计数据及财务指标
图表：2013年1-6月浦发银行非经常性损益项目及金额
图表：2012年1-12月北京银行主要财务数据
图表：2012年1-12月北京银行非经常性损益项目及金额
图表：2010年-2012年北京银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2012年1-12月北京银行主营业务收入分行业情况
图表：2012年1-12月北京银行主营业务收入分地区情况
图表：2011年1-12月北京银行非经常性损益项目及金额
图表：2011年-2011年北京银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2011年1-12月北京银行主营业务收入分业务构成情况
图表：2011年1-12月北京银行主营业务收入分地区构成情况
图表：2013年1-6月北京银行主要会计数据及财务指标
图表：2013年1-6月北京银行非经常性损益项目及金额
图表：2012年1-12月南京银行主要财务数据
图表：2012年1-12月南京银行非经常性损益项目及金额
图表：2010年-2012年南京银行主要会计数据
图表：2010年-2012年南京银行主要财务指标
图表：2012年1-12月南京银行主营业务收入分行业情况
图表：2012年1-12月南京银行主营业务收入分地区情况
图表：2011年1-12月南京银行主要财务数据
图表：2011年1-12月南京银行非经常性损益项目及金额
图表：2011年-2011年南京银行主要会计数据
图表：2011年-2011年南京银行主要财务指标
图表：2011年1-12月南京银行主营业务收入分业务构成情况
图表：2011年1-12月南京银行主营业务收入分地区构成情况
图表：2013年1-6月南京银行主要会计数据及财务指标
图表：2013年1-6月南京银行非经常性损益项目及金额
图表：2012年1-12月宁波银行非经常性损益项目及金额
图表：2010年-2012年宁波银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2011年1-12月宁波银行非经常性损益项目及金额
图表：2011年-2011年宁波银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2011年1-12月宁波银行主营业务收入分业务构成情况
图表：2011年1-12月宁波银行主营业务收入分地区构成情况
图表：2013年1-6月宁波银行主要会计数据及财务指标
图表：2013年1-6月宁波银行非经常性损益项目及金额
图表：2011年1-12月上海银行主要财务数据
图表：2011年1-12月上海银行非经常性损益项目及金额
图表：2006年-2011年上海银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2011年1-12月上海银行净资产收益率及每股收益（境内审计数）
图表：2011年1-12月上海银行主营业务收入分业务情况
图表：2012年1-12月上海银行主要财务数据
图表：2012年1-12月上海银行非经常性损益项目及金额
图表：2010年-2012年上海银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2012年1-12月上海银行主营业务收入分业务情况
图表：2010年1-12月天津银行主要财务数据
图表：2005年-2010年天津银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2010年1-12月天津银行主营业务收入分行业情况
图表：2011年1-12月天津银行主要财务数据
图表：2011年1-12月天津银行非经常性损益项目及金额
图表：2006年-2011年天津银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2011年1-12月天津银行主营业务收入分业务情况
图表：2011年1-12月天津银行主营业务收入分地区情况
图表：2012年1-12月天津银行主要财务数据
图表：2012年1-12月天津银行非经常性损益项目及金额
图表：2010年-2012年天津银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2012年1-12月天津银行主营业务收入分业务情况
图表：2012年1-12月天津银行主营业务收入分地区情况
图表：2010年1-12月杭州银行主要财务数据
图表：2010年1-12月杭州银行非经常性损益项目及金额
图表：2005年-2010年杭州银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2010年1-12月杭州银行主营业务收入分业务情况
图表：2010年1-12月杭州银行主营业务收入分地区情况
图表：2011年1-12月杭州银行主要财务数据
图表：2011年1-12月杭州银行非经常性损益项目及金额
图表：2006年-2011年杭州银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2011年1-12月杭州银行主营业务收入分行业情况
图表：2012年1-12月杭州银行主要财务数据
图表：2012年1-12月杭州银行非经常性损益项目及金额
图表：2010年-2012年杭州银行主要会计数据和主要财务指标
图表：2012年1-12月杭州银行主营业务收入分业务情况
图表：2006年-2010年北京农村商业银行利润表（合并）
图表：2010年-2011年北京农村商业银行利润表（合并）
图表：2011年-2012年北京农村商业银行利润表（合并）
图表：2012年广州农村商业银行损益表